国家风险的种类

国家风险的种类包括主权风险和转移风险，国家风险还包括由于东道国政治因素而产生的社会变动所造成的风险，这些变动包括战争、政变、骚乱等，这些风险对外国的贷款人和投资人的经济利益威胁。

国家风险指在国际经济活动中，由于国家的主权行为所引起的造成损失的可能性。其中，主权风险是主权政府或政府机构的行为给贷款方造成的风险，主权国家政府或政府机构可能出于其自身利益和考虑，拒绝履行偿付债务或拒绝承担担保的责任，从而给贷款银行造成损失。转移风险是因东道国政府的政策或法规禁止或限制资金转移而对贷款方构成的风险。



国别风险的类型有哪些

什么是国别风险

国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及突发事件，导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝偿付金融机构债务，使金融机构在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使银行业金融机构遭受其他损失的风险。

在进行国别风险分析时，可以将国别风险细化为一国的政治外交环境、经济金融环境、制度运营环境、社会安全环境范畴，而每个风险范畴内又包含了若干个范畴。银行业金融机构应当将国别风险管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标、国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险管理体系。国别风险管理体系包括以下基本要素:董事会和高级管理层的有效监控；完善的国别风险管理政策和程序；完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程；完善的内部控制和审计。还应当建立与国别风险暴露规模相适应的监测机制，在单一和并表层面上按国别监测风险，监测信息应当妥善保存于国别风险评估档案中。

国别风险的特点

（1）国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。

（2）转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务的风险。

（3）以本国货币融通的国内信贷，其所发生的风险属于国内商业风险，不属于国别风险分析的主体内容。

（4）国别风险比主权风险或政治风险的概念更宽，因为主权风险仅指对某一主权国家政府贷款可能遇到的损失及收益的不确定性，而这只是国别风险分析的一部分。

（5）国别风险（表现为利率风险、清算风险、汇率风险）与其他风险不是并列的关系，而是一种交义关系。在国别风险之中，可能包含着信用风险、市场风险或流动性风险中的任意一种或者全部。

国别风险评估框架及方法

1、财政和主权债务风险评估

（1）对国家主权债务进行分解分析，探寻一定时期内，主权债务增长的宏观经济原因，从而对主权债务的变动来源进行量化分析；

（2）采用国际监管部门认可的主流风险计量方法VaR方法，对主权债务风险进行计量；

（3）应用压力测试方法，通过构建合理、全面的情景，分析一国未来主权债务在不同宏观情景假设下可能的发展前景，针对主权债务风险开展动态、前瞻性研究；

（4）密切关注相关领域学术成果，在财政分析环节引入前沿方法——代际核算法，综合考量财政政策和代际分配政策的短期影响和长期影响，最终回答在某一国家目前的财政体系下，代际平衡能否实现且如何调整才能达到上述平衡。

2、宏观金融风险评估

（1）在全面考虑资产负债结构的基础上，运用VaR方法考量某国中央银行实际支付能力的脆弱性，从而对一国金融体系的安全性及抗击投机的能力给出评估；

（2）对一国银行体系开展压力测试，通过量化测度信用风险、利率风险、汇率风险、流动性风险、银行间传染风险及第二轮影响等多种类型风险，测试银行体系的抗冲击能力，从而判断检测体系出现系统性风险的可能性；

（3）将或有权益分析法（CCA）创新性应用于宏观金融风险评估，将期权定价理论引入资产负债表研究方法中，将一国国民经济的各个部门视为资产、负债和担保的资产组合，从而测定这些资产组合对于相关市场风险因素的各种冲击的敏感性。

3、政治环境分析

通过对某一国家的政治稳定性（包括：政治力量状况、政体成熟度、法律体系完备程度等）、社会安全环境状况（包括：社会文明程度、宗教民族矛盾、恐怖主义活动、自然灾害等）以及新形式政治风险（包括贸易保护主义驱动的政治暴力风险、劳工权益引起的政治暴力风险等）等多个角度全面分析一国政治环境。

4、石油价格波动分析

密切关注国际石油市场供求状况及形势，通过建模预测石油价格走势，并探寻石油价格波动与宏观经济间的传导机制，进而评估其对一国宏观经济的冲击后果。

国别风险的衡量方式

国际上一些著名的评级机构在衡量国别风险时基本上都采取风险因素加权评分的方法，只是不同机构在风险因素设置、权重设置、评分的掌握及计算方法上有所差别。

在世界著名金融杂志《欧洲货币》组织的计算方法中，政治和经济风险的权重各为25%,债务指标占10%的权重，违约债务或重新安排的债务情况占10%的权重，信贷评级占10%的权重，获得银行融资的能力占50/a的权重，获得短期融资的能力占5%的权重，进入资本市场的能力占5%的权重，福费廷的折扣占5%的权重。总分的计算公式为:A-[A/（B-C）]*（D-C），其中:A是范畴权重，B是范围内的最低值，C是范围内的最高值，D是个体值。而在债务指标和违约债务的计算中，要将B,C颠倒过来，最低值权重最高，最高值权重为0。

世界市场研究中心（WMRC）的思路是将每个国家六项考虑因素（政治、经济、法律、税收、运作、安全性）中的每一项都给出风险评分，分值1-5,1表示最低风险，5表示最高风险。风险评级最小的增加值是0.5。国家风险的最终衡量根据权重，综合六个因素打分情况得出。其中政治风险、经济风险各占25%的权重，法律风险和税收风险各占15%，运作风险和安全性各占10%。

尽管在设置指标上可能不同，但计算方法一般都采用风险因素加权打分法。风险因素加权打分方法的优点在于，可以将难以定量的风险量化，从而解决了不同国别风险难以进行比较的难题。缺陷是受评价机构主观影响比较大，如果风险因素设置不同或赋予权重有差异，对同样国别，评价的结果可能大相径庭。因此，为了保持其具有较高的准确性，就需要不断地反馈结果，及时修正。

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政治风险的四个分类

政治风险的四个分类为征收风险、汇兑限制风险、战争和内乱风险和政府违约风险。政治风险是东道国的政治环境或东道国与其他国家之间政治关系发生改变而给外国投资企业的经济利益带来的不确定性。

给外国投资企业带来经济损失的可能性的事件包括：没收、征用、国有化、政治干预、东道国的政权更替、战争、东道国国内的社会动荡和暴力冲突、东道国与母国或第三国的关系恶化等。

政治风险是指商业银行受特定国家的政治动荡等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。

扩展资料：

政治风险的影响：

国内唯一经营政策性出口信用保险业务的机构——中国出口信用保险公司，发布了中国第一份《国家风险分析报告》，对韩国、日本、英国、美国等60个与中国外经贸交往较为密切的国家所存在的国家风险进行了分析和评级，根据国际政治经济形势，将其国家风险划分为9类，

分别用数字1～9表示，其风险水平随数字增大依次增高。报告提示中国电信设备制造企业：随着中国电信设备出口量的增加，中国企业所面临的国家风险特别是在亚非拉和东欧等新兴市场国家的风险也在增加。

对于中国企业而言，国家风险水平相对较低（即1类～4类）的国家（地区）以欧美为主，约占国家（地区）总数的25%，国家风险水平最高的第9类国家（地区）仅占5%左右，而国家风险水平较高或显著（5类～8类）的国家（地区）则占近70%，

它们以地处亚洲、非洲、拉丁美洲和东欧等地区的新兴市场国家为主。国家风险是指在国际经济活动中可能发生的、由于债务人所在国的某些国家行为而引发的重大事件，使得债务人拒绝或无法偿付国外债权人和投资者的债务，从而给国外债权人和投资者造成经济损失的风险。

《国家风险分析报告》立足中国视角，以保障中国企业利益为基本出发点，综合考虑中国与对象国双边经贸水平、未来发展潜力，并关注地缘政治、历史渊源和外交关系等特殊因素，着重体现信用保险特色及中国信保的政策性导向。

中国信保总经理唐若昕强调，《国家风险分析报告》是中国信保对国别风险的客观评估，不代表国家的外交政策和外贸政策，目的不在于限制或减少对某个国家（地区）的出口、投资或开展工程承包业务，而是分析一个国家（地区）主要风险因素、成因、所处的水平及发展趋势，

从而为科学决策提供参考依据，为企业提供预警。此外，国家风险分析也可以引导贸易和资本的最优流向，以达到预期效用的最大化，更好地服务于中国的外交和外经贸工作。

商务部部长助理陈健表示，中国对外贸易大国的地位虽然已经确立，但是中国还不是贸易强国，中国出口商品的结构有待进一步优化，机电产品、

高新技术产品和拥有自主知识产权等高附加值产品在出口中的比例有待进一步提高，中国出口企业的开拓市场成本较高，对外经济贸易合作中经济效益不明显，坏账率比发达国家高，中国必须加强出口风险管理体系的建设。

对于中国产品出口所面临的国家风险的特点，中国信保的专家表示，虽然发达国家的国家风险较低，但中国信保在2003年的短期险赔款中，欧美发达国家发生的赔款比例高达67%，

专家认为，这主要与中国出口商品的结构以及出口渠道等因素有关，低端消费品在欧美国家市场可能面临的风险更高，而高端的投资类产品出口可能更多地受高国家风险的制约。

中国电信业坚定不移地贯彻“走出去”战略，并且已经取得了一定的成绩，特别是在电信成套设备以及工程承包等方面已经取得突破。

中国拥有自主知识产权的电信设备不但出口到发展中国家，也陆续打入发达国家市场，是非常值得骄傲的。但是，随着中国电信设备出口量的增加，中国企业所面临的国家风险特别是在亚非拉和东欧等新兴市场国家的风险也在增加。

充分利用出口信用保险机制降低风险不失为中国电信企业实施“走出去”战略的一个切实可行的选择。对此，唐若昕表示，中国信保将积极支持中国的高技术投资类产品的出口，在相关企业的出口信用保险方面实行倾斜政策，风险再大也要支持。

唐若昕表示，推出的《国家风险分析报告》 ，只是中国信保逐步建立国家风险信息发布机制，形成具有中国特色的国家风险“晴雨表”的第一步。

明年，中国信保将推出对全球189个国家（地区）的全部《国家风险分析报告》，并逐年滚动式更新，力争为中国企业勾画一份更为翔实、细致、准确的“海图”，预报“风雨”，保驾护航。

参考资料来源：百度百科-政治风险

参考资料来源：百度百科-国家风险

我国面临的三大风险是什么

1、易发多发是基于对当前所面临风险挑战的整体态势，对我国风险态势所作的基本判断。

2、复杂多样是基于对当前所面临风险挑战的种类和数量，对我国风险态势所作的基本判断。

3、连锁联动是基于对当前所面临风险挑战的结构特点，对我国风险态势所作的基本判断。

在改革开放不断深化的过程中，我国的经济社会也日益成为一个错综复杂的巨系统。在这个巨系统中，各个风险因素之间相互交叉、相互关联，形成一个复杂的风险综合体，风险链条变得越来越长，风险挑战的连锁联动效应更加明显，产生的后果更具综合性。

扩展资料：

从时间来看，安全威胁在不同时段先后叠加。从演化特性来看，风险包括突发性风险和渐发性风险。在经济社会转型发展过程中，我国既面临大量新出现的突发性问题，也面临诸多经过较长时间积累后出现的渐发性问题。

正如海恩法则指出：事故的发生是量的积累的结果，很多重大风险的发生往往是风险在时间演变过程中从量变到质变的结果。在体制转轨、社会转型时期，很多历史遗留的矛盾问题在日积月累的过程中，经由酝酿、发酵后可能慢慢升级、扩大，最终演化为造成重大后果的风险事件。

扩展资料：中共中央党校-当前我国风险态势的三大特点