平衡基金是什么

平衡基金是采用固定方式对普通股、优先股和债券进行投资的一种保证基金，当股票价格上升时，基金大部分资产转移到优先股和债券上，以防止股市上升趋势逆转；当股票价格下降时，则出售其债券，购进股票用以股价上升时实现利润。

平衡型基金是资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上，以达到证券组合中收益与增值相对平衡的投资基金。平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券，其余的用于普通股投资。其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。



平衡基金是什么意思？平衡型基金有哪些种类？

平衡基金是什么意思？平衡型基金有哪些种类？

什么是平衡型基金？平衡型基金有哪些种类？购买需要注意什么？大家都知道了吗？不知道就和我一起来看看它们都是什么意思吧！

一、什么是平衡型基金？

平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性的基金。平衡型基金（Balance Fund）分散投资于股票和债券的共同基金。通常当基金经理人不看好后市时，会增加抗跌性较强的债券投资比例反之，当基金经理人看好后市时，则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。

二、平衡型基金有哪些种类？

平衡型基金可以粗略分为两种：

一种是股债平衡型基金，即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候，增加股票的仓位，而当其认为股票市场有可能出现调整时，会相应增加债券配置。

另一种平衡型基金在股债平衡的同时，比较强调到点分红，更多地考虑落袋为安，也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例，该基金契约规定：当已实现 收益 超过银行一年 定期存款利率 （税前）1.5倍时，必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。

三。购买平衡型基金需要注意什么？

1、 充分认识基金投资风险。

凡是投资工具都必然伴随着一定的风险，这是作为投资者必须要认清的一件事。因此在投资前，该做的功课不能少，了解基金产品的特点、种类这些硬知识以及对所选基金公司、基金经理这些软知识。只有这样，才能更好的进行风险把控。

2 、基金比较适合长期投资。

投资过基金的小伙伴们都知道，大部分基金都是适合长线操作的，频繁的申赎只会加大相关 手续费 的负担，并且短线操作可预见性太低，有一部分是要靠运气。而而长期投资则有更多历史数据可供参考，可预见性较强。

3 、明确自身风险承受能力。

不管是做何种投资，每一个人都必须明确自身的风险承受能力，量力而行。事实上，不同年龄段、不同职业、不同的周期以及不同的投资目标等因素，都是影响投资者风险承受能力水平的重要因素，所以一定要客观的对自身风险偏好进行评估。

4 、投资基金切勿盲目跟风。

每个人的风险承受能力都不同，是一定要根据自身实际情况来选择产品的，盲目的跟风只会加大投资风险。

四、平衡型基金有哪些特点

1.兼顾安全性和盈利性。既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值。

2.出借组合比例比较稳定。资金分散出借于股票和债券（占比一般为25%-50%）。

3.属于主动型基金。基金经理人根据对市场的预判，调节股票和债券的占比。

4.风险和期待年回报率状况介于成长型基金和收入型基金之间。

5.具有在波动行情中平稳出借的能力。适合有一定风险承受能力且承受能力较低的长期出借者。须关注基金公司的信誉和基金经理的综合能力。

什么是平衡型基金？

平衡型基金，顾名思义它的风险和收益介于成长型和收入型之间，既追求长期资本增值，又追求当期收入，主要投资于债券，优先股和部分普通股。这种基金，有些在事前就确定平衡安排证券品种的百分比，通常是保持50%的普通股，50%的债券和优先股。其主要投资目的，是从债券、优先股等固定收入证券上获得债息和股息，同时获得普通股的资本增值，因此，受到追求资产增值和有稳定收益的投资者的欢迎。