信贷违约掉期是什么

信贷违约掉期也称信用违约掉期，即信用违约互换，是一种金融衍生产品。在场外交易中，信贷违约掉期已成为最主要的信用风险缓释工具之一。

信贷违约掉期可将其视为一种金融资产的违约保险。债权人通过CDS合约将债务风险出售，合约价格就是保费。购买信用违约保险的人是买方，承担风险的人是卖方。当没有发生合同定义的违约事件，买家则要向卖家支付保险费，反之，一旦发生违约事件，卖方就要承担买方的资产损失。

其中，合同定义的违约事件包括金融资产的债务方破产清偿、债务方无法按期支付利息、债务方违规招致的债权方要求召回债务本金和要求提前还款、债务重组等。



信贷违约掉期是什么意思啊？

同学很高兴为您解答！

Credit Default Swap信贷违约掉期一种转移交易方定息产品信贷风险的掉期安排。

期货从业报考条件：

1 、年满 18 周岁；

2 、具有完全民事行为能力；

3 、具有高中以上文化程度；

4 、中国证监会规定的其他条件。

考生一定要注意一下看自己是否能报考。

希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。

再次感谢您的提问，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。

高顿祝您生活愉快！

CDS是什么?怎么看?

     CDS即信贷违约掉期(Credit Default Swap)(或信贷违约互换)是一种金融衍生品，是一种对风险的保险。

      在信用违约互换交易中，违约互换购买者将定期向违约互换出售者支付一定费用(称为信用违约互换点差)，而一旦出现信用类事件(主要指债券主体无法偿付)，违约互换购买者将有权利将债券以面值递送给违约互换出售者，从而有效规避信用风险。由於信用违约互换产品定义简单、容易实现标准化，交易简洁，自90年代以来，该金融产品在国外发达金融市场得到了迅速发展。

      甲向乙申请贷款，乙为了获得利息而借钱给甲，放贷出去的钱总有风险(如甲破产，乙的利息和本金全没)，那么这时候丙出场，由丙对乙的这个风险予以保险承诺，条件是乙每年向丙支付一定的保险费用。如万一甲破产的情况发生，那么由丙补偿乙所遭受的的损失。信贷违约掉期(CDS)就是其中的保险费用。

CDS怎么看？

      信贷违约掉期的本质是一种金融衍生产品，可以说是一种保险产品，是华尔街非常有头脑的人想出来的。具体来讲，发生在乙和丙之间的信贷违约掉期交易类似于乙与丙签订保险合同，乙通过这种合同将债务风险转嫁，合同价格就是保费。当债务违约几率上升时，这种“保费信贷违约掉期(CDS)”就上涨。

      信贷违约掉期(CDS)指数的变动常常以基点衡量，如果说，希腊CDS上升，表明希腊违约的风险增加，市场情绪可能受压，股市可能下跌等等；如果CDS回落，表明违约风险下降。

      CDS指数情况