跑分是什么罪名

法律分析

跑分违法，情节严重会构成洗钱罪，明知其跑分是属于洗钱的犯罪行为还予以实施跑分的，其行为涉嫌洗钱罪，依法会对其行为人处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

对于明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为，在刑法上会定性为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

对于提供资金账户接收、转移犯罪所得，以投资、理财、购买贵重物品等方式掩饰、隐瞒赃款来源和性质，符合 刑法 第 191条 规定的，应当以洗钱罪追究刑事责任。

这里有人就会提出疑问，为何可能会涉及两个罪名呢

这是因为，这两个罪名存在竞合的关系，即，一个行为可能涉嫌两个罪名，罪名不同，最终的量刑就不同，作为律师，如果为本案犯罪嫌疑人进行辩护，罪名将是非常重要的辩护要点之一。

跑分行为究竟有多严重

从法律规定上可以看出，洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪都属于下游犯罪，什么是下游犯罪的，就是说如果没有上游的如诈骗罪、贪污贿赂罪等，就不会存在下游的洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

从现有立法可以看出，国家对金融诈骗的经济犯罪的打击力度正在加强，对应的下游罪名洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的犯罪情节也越来越明确，其实也是在加强下游犯罪的打击力度。

有一种观点认为，如电信网络诈骗犯罪的被害人被骗后，通过银行转账，其转出的钱款尚未进入诈骗犯使用的银行账户之前，此时诈骗犯已经实施了诈骗行为，但尚未完全控制被骗钱款，只是诈骗犯罪处于未完成形态，但不影响该笔钱款性质已经属于“犯罪所得”。因此，掩饰、隐瞒犯罪所得罪构成要件中的“犯罪所得”不应理解为犯罪既遂后完全被诈骗犯控制的赃款。在此意义上，明知是犯罪所得而提供银行账户接受被害人转出的钱款，既符合帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件，也符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件，系想象竞合，应从一重罪处罚。

对此，笔者认为应注意宽严相济刑事政策对构成要件的解释规制作用。如按照上述观点，行为人出售一两张银行卡后，相应账户接收了电信网络诈骗被害人的钱款达到10万元以上的，便构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重。但此种情形下，行为人显然对于其提供的账户接收的被骗金额缺乏认知且无法控制，认定系掩饰、隐瞒犯罪所得罪的属情节严重，有期徒刑三年以上七年以下量刑，显然是违背宽严相济刑事政策要求的。