cfa三级ips是什么意思

cfa三级ips是CFA三级考试的一种题型，全称为investment policy statement（投资政策声明），CFA的IPS主要是指根据客户的预期收益、风险承担能力、流动性需求、投资周期、税收因素以及其它个人投资约束建立的关于投资者的计划书，也可以理解为档案。根据这一计划书，结合可选择的投资产品，为投资者建立个性化的投资组合。

对于IPS的解释，简单来讲IPS就是基金经理的投资纪律，在现实生活中基金经理要严格地遵循IPS为客户配置资产，提出合理的投资建议。IPS根据投资者类别划分为两门科目，个人IPS与机构IPS。个人IPS是基金经理为高净值个人客户进行资产管理，而机构IPS是基金经理针对养老金、基金会、保险公司、银行等机构进行投资组合管理。