银行承兑汇票有什么风险

银行承兑汇票的风险主要包括：

1、银行承兑汇票的伪造和变造风险。

2、银行承兑汇票的恶意公示催告风险。

3、银行承兑汇票的虚假贴现风险。

4、银行承兑汇票的因工作失误所导致的信息错漏风险。

银行承兑汇票与商业承兑汇票都属于商业汇票内容的重要组成部分，商业汇票指由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，企业商业汇票的开具和管理都应当遵循《中华人民共和国票据法》的内容进行。



银行承兑汇票有哪些风险

风险：

一、承兑犯罪具有交叉性，往往涉及多个罪名，正是这种交叉性复杂性构成了承兑汇票犯罪监管的难点。而且，银行只能是形式上做一些审查，这就给了一些违法犯罪分子钻空子的机会。

二、一些金融掮客利用非法手段从一家银行输出承兑汇票,然后到另一家银行进行贴现,套取银行资金,进入股市操作或进行收购上市企业。

他们的主要做法是：首先与别的企业联手，伪造交易合同，然后采取反复使用同一增值税发票原件，或非法购买、借用别的企业贷款卡、财务专用章等资料；抑或是集团内部各公司之间对开增值税票，骗取银行承兑汇票。

扩展资料

银行承兑汇票出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。

承兑银行存在合法抗辩事项拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起3日内，作成拒绝证明，连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。

银行承兑银行出票人于汇票到期日未能足额交存票款的，承兑银行除凭票向持票无条件支付票款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天万分之五计收利息。

参考资料来源：中新网-银行监管存漏洞承兑汇票成金融犯罪高发区

银行承兑汇票是不是没有风险？

还是有风险的。

银行承兑汇票存在的风险有哪些？

商业承兑汇票作为商业汇票的一种，当然也是存在一些风险的，初初接触的时候很多会计都会忽略潜在的风险，那么银行承兑汇票存在的风险有哪些，本文来为大家详细解答。

1.企业在办理承兑汇票业务中存在欺诈行为，一是伪造变造银行承兑汇票，二是票据调包，以“做生意”的幌子，用事先伪造好的假票据替换掉真票据。三是伪造商品交易合同、增值税发票复印件，或关联企业签订没有真实贸易背景的商品交易合同，骗取银行承兑汇票，进行贴现，套取银行资金。

2.银行承兑汇票作为融资工具，其操作风险越来越突出

一是银行在签发承兑汇票时放松了对申请人的资格审查，大量签发、承兑无真实贸易背景或不能确认贸易背景的银行承兑汇票，违规办理承兑业务；二是银行为了多办贴现业务，放松了贴现审查条件，疏于贴现资金流向监控，造成贴现资用于不当用途，使银行信贷资金遭受一定的风险和损失；三是当天承兑、当天贴现，融资目的越来越明显，银行方面承担的风险也越来越大。

3.商业银行对银行承兑汇票业务的管理存在薄弱环节，加大了银行承兑汇票的经营风险

由于银行“三查制度”执行不力，企业通过贷款方式，利用信贷资金偿还到期的银行承兑汇票，使票据风险转移到信贷风险上。

4.关联企业利用银行承兑汇票贴现，套取银行资金

现场检查中发现，关联企业之间以虚拟交易合同和增值税发票申请签发和贴现银行承兑汇票较普遍，涉嫌套取银行资金，有的已形成风险。

5.票据市场的盲目发展和非理性竞争加大了利率风险

票据业务由于其周转速度快，资金融通便利的特点，受到越来越多客户的欢迎，也成为各家商业银行竞争的新的业务领域，盲目发展和非理性竞争造成票据贴现利率不断走低，甚至出现了个别低于再贴现利率的违规行为。