注册财务策划师是什么

注册财务策划师指的是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理，有效规避投资和经营风险，实现资产的保值与增值的专业人才。

同时注册财务策划师（RFP）也指美国注册财务策划师协会特许制定的国际权威认证资质。RFP是个人理财行业的资格认证，具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师或咨询师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。RFP认证考试包括财务策划、投资策划、税务策划及国际财务管理、融资策划、保险策划与风险管理、财务策划实践，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。



注册财务策划师是个什么鬼

中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。

其职业特点就是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理，有效规避投资和经营风险，实现资产的保值与增值的专业人才。是指运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，制定一套符合个人特征的财务策划方案，不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划，保证其财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。

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沈阳金蝶财务为您解答

RFP是什么 RFP介绍

1、美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师协会特许制定的国际权威认证资质。

2、财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。财务策划师广泛来自于会计师、注册会计师、个人理财顾问、投资顾问以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员。

3、RFP（Registered Financial Planner）是美国注册财务策划师的简称，是个人理财行业里的专业资格，该认证是由美国注册财务策划师协会（RFPI）颁发的。

RFP与CFP的区别？

AFP、CFP、RFP有3点不同：

一、三者的概述不同：

1、AFP的概述：即金融理财师，指遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

2、CFP的概述：CFP是Certified Financial Planner，“国际金融理财师”的简称。

3、RFP的概述：注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师学会（RFPI）制定的国际权威认证资质。

二、三者的要求不同：

1、AFP的要求：作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

2、CFP的要求：具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。

3、RFP的要求：RFP是注册财务策划师，涉及范围较广，主要为个人理财行业，如银行、金融、证券、保险、公司财务管理、投资业务等。CFA（Certified Financial Analyst）是注册金融分析师，方向主要侧重于金融分析工作。

三、三者的认证标准不同：

1、AFP的认证标准：中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。

2、CFP的认证标准：考虑到国内对于具备基本理财技能的金融理财师的需求数量和急迫性均远远超过具备国际水准的CFP，中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度。

除了认证国际金融理财师（Certified Financial Planner，简称CFP）以外，还认证金融理财师（Associate Financial Planner，简称AFP）。

3、RFP的认证标准：当前理财行业的两大认证CFP和RFP，这两个认证都是理财国际认证，是由国际两个不同的理财协会颁发。RFP认证培训及考试已经汉化完毕，可以在国内进行培训和考试。并且RFP认证在中国的培训和考试内容更贴近国内实际业务，实践性更高一些。

RFP和CFP虽然同属财务策划领域的国际认证资格，但还是有一定的区别，他们分属不同的协会，迄今为止未有互认协议。CFP方向偏重于理论学术方面；而RFP则侧重于实际与理论的结合性。

参考资料来源：百度百科-金融理财师

参考资料来源：百度百科-cfp（CFP（国际金融理财师））

参考资料来源：百度百科-注册财务策划师认证