建筑施工企业如何做好工程索赔

随着建筑业的迅猛发展，对贯穿于工程建设全过程的工程索赔也提出了越来越高的要求，任何一个环节出了差错都有可能造成不可估量的损失。本文将通过阐述施工索赔的内容和重要意义，试图探寻建筑施工企业如何在施工中做好工程索赔工作，更好的为企业创造更多的利润和价值。

一、施工索赔的概念

施工索赔对施工的企业经济利益十分关键，它是法律和合同对损失者的一种保护，它通常是指施工企业利用双赢性、客观性、合法性和合理性从而获得经济上的补偿，同时也维护了企业的正当权益，避免了不必要的损失。众所周知，一个工程项目在实施的过程中会存在很多的风险，包括经济风险、政治风险、自然风险、合同风险及施工本身的风险等。通常情况下，一项施工工程离与当地的经济发展程度、原材料市场的供求变化、建设者的管理和技术水平、政府的政策等之间都存在着必然的联系，而这些不可预知的情况都可能是存在的风险。作为施工单位的索赔工作人员必须认识到风险转移的问题，施工索赔就是将风险转移到向对方索要补偿的行为，在具体的施工过程中，相关工作人员必须能够及时全面的洞察到施工合同、施工设计、施工方案、施工范围、工期及施工图纸上存在的问题，也就是把我索赔机会，同时这也是索赔工作的前提。

二、施工索赔的常见形式

工程索赔是一种索要经济赔偿的行为，在工程承包市场上，一般将工程承包方提出的索赔称之为施工索赔。损失方可以通过合法的途径和程序，要求业主偿还其在施工中的经济损失，其通常情况下的索赔形式有以下几种情况：

（一）施工合同

双方在进行施工之前会签订施工合同，对施工的范围、工期、技术规范等相关问题进行说明，通常情况下，图纸和技术规范方面出现问题的很少，出现问题最多的地方在施工合同条件、施工的工程量和价格表方面，其具体体现在以下几个方面：

1.施工合同文件的组成不当引起施工索赔。通常情况下投标后双方应当协商修改最后确定合同，对正式签字之前的合同声明无效，否则在后续的过程中就会引起施工索赔问题。

2.施工合同存在缺陷。施工合同存在缺陷主要表现在合同文件不严谨、矛盾、遗漏、错误。

3.施工设计图纸或工作量表中存在错误引起施工索赔。交给承包商的标书中，图纸或工作量表中出现的错误等，施工企业有权提出索赔。

（二）施工本身的索赔

建筑施工过程是一个的巨大而复杂的过程，在这个过程中存在的施工索赔问题很多，施工本身所引起的索赔项目包括：工程检查及中间验收、设计变更、合同中约定的“三通一平”、与设计图中不相符的地质情况、业主分包工程收取配合施工费、业主供料的二次运输费用、安全生产要求的施工措施、大型机械安拆、检测、管道消毒压力试验费等。

（三）施工价款的索赔

施工过程中，由于发包人对原设计进行变更等情况，会造成施工合同价款发生改变，从而对承包人造成经济损失，这部分经济损失应当由发包人来承担，因此应当进行施工价款的索赔。

（四）施工工期的索赔

在进行施工工期索赔方面，如果工期的延长不是因为承包人本身的原因，或外部存在客观情况，或业主、工程师的原因，特殊风险和人力不可抗拒灾害等，这些原因必须提出合理的证据，才能获得相应的经济损失的赔付。

三、施工索赔的重要意义

施工索赔对于施工企业而言是一项十分重要的工作，对企业的长期稳定发展具有十分重要的意义，其具体表现在以下几个方面：

1.建筑施工企业能够健康开展索赔工作有利于社会主义建筑市场的健康稳定发展，促进我国建筑业的迅速发展，提高工程建设的效益，具有十分重要的意义。

2.施工索赔在一定程度上促进了企业双方加强内部管理，严格地履行双方之间签订的合同，这样可可以使企业的双方都提高管理素质，更加注重对企业的合同加强管理，是社会主义市场秩序能够正常稳定运行。

3.随着我国加入了WTO我国与外国企业之间的合作日益频繁，施工索赔工作的开展也使得施工企业能够很快很好的熟悉国际惯例，熟练掌握索赔和处理索赔的方法技巧。

4.工程造价对于整个工程的开展十分关键，施工企业必须真实反映工程的实际造价，才能为施工企业准确的掌握和控制整个施工工程的进度和质量，工程索赔就有助于工程造价的合理确定，使工程造价更为真实可靠。

5.政府对建筑施工企业起到了一定的监管作用，施工索赔工作的开展也有利于政府转变职能，使工程的双方能够根据自己的实际情况进行工期和工程造价之间的协商。

6.施工索赔是适应社会主义市场经济发展和工程项目施工过程工程造价管理的需要，同时也是保障企业利润实现的关键。

四、施工企业做好工程索赔的有效措施

（一） 建立健全索赔工程机构

在施工企业应当建立一个合同索赔工作领导小组，由项目部主要领导、各科室负责人、施工分队负责人组成该小组。该领导小组应当定期召开会议，对工程可能存在的索赔项目进行及时立项，同时布置好相关工作。

（二）对工程索赔相关资料做好收集、整理工作

要想成功获得工程索赔就必须提供充分的证据，同时工程索赔工程离不开工程管理，因此工程索赔的管理人员必须根据招投标文件，严格进行合同管理，为工程索赔提供充分的证据，施工企业要在施工的全过程做好索赔证据的收集、整理工作，整理收集的资料包括依法签订的施工合同、施工组织设计、施工图、招标文件、定标书、设计变更通知单、施工现场签证、有关工程的工程照片、双方往来的书信等。

（三）创造工程索赔机会

在施工的过程中常常存在潜在的索赔机会，包括设计变更、合同文件的缺陷、

不可抗力事件、业主违约等等，这些潜在的索赔机会都应该充分的抓住，才不会对企业的经济效益造成影响。在具体的施工过程中，承包商应坚持监理及业主的书面指令为主，同时做好施工记录，留好照片、录像、双方来往信函等重要物证。这些都是工程索赔的原始凭证，工程索赔管理人员必须分类保管，以便创造索赔的机会。

（四）注意谈判技巧，处理好各方关系

工程索赔能否获得成功离不开工程监理的支持和认可，同时也关系到施工企业的切实利益，因此业主的索赔态度也很关键。作为施工企业在获取工程索赔的过程中，应当注意谈判技巧，做好谈判前的准备工作，对索赔过程中所需要的证据和文件准备充分，在谈判的过程中一定要注意态度，不卑不亢。正确处理好与业主、监理的关系，在工作中一定要有诚信，保证工程质量，保持好与双方之间的友好合作关系。

知道如何索赔建筑工程索赔的方法

建筑工程索赔方法建筑工程要是发生了意外事故而导致人员受伤的话，受伤者也需要对此进行赔偿，在建筑工程中受到了伤害的当事人自然是有索赔的权利。但是有些人对于建筑工程索赔的内容跟索赔的方式也不是特别的清楚。

(2)发出索赔意向通知后的285天内，向监理工程师提交补偿经济损失和(或)延长工期的索赔报告及有关资料。(3)监理工程师在收到承包人送交的索赔报告和有关资料后，于28天内给予答复。(4)监理工程师在收到承包人送交的索赔报告和有关资料后，28天内未予答复或未对承包人作进一步要求，视为该项索赔已经认可。(5)当该索赔事件持续进行时，承包人应当阶段性向监理工程师发出索赔意向通知。

在索赔事件终了后28天内，向监理工程师提供索赔的有关资料和最终索赔报告。面对建筑工程意外的产生，当事人如果要进行索赔的话，最好是能够委托专业的律师来给自己详细讲解下具体索赔的事宜。关于建筑工程索赔流程或是在建筑工程索赔的时候遇到了些麻烦，这时建议你在线咨询华律网律师提供好的意见。

工程索赔的程序与步骤

工程索赔的基本程序包含提出索赔要求、报送索赔资料和索赔报告、协商解决索赔问题、调解、诉讼。(一)提出索赔要求当出现索赔事项时，索赔方应在索赔事项发生后的28天内以书面信件正式发出索赔通知书，声明索赔权利。

(二)报送索赔资料和索赔报告在正式提出索赔要求以后，索赔方应抓紧时间准备索赔资料，编写索赔报告，并在下一个28天以内正式提交索赔报告。(三)协商解决索赔问题协商是指双方在自愿、互让互谅的基础上，按照工程项目的合同文件，通过友好谈判解决工程中产生的索赔问题，因此也被称为协商谈判。(四)调解当双方不能通过友好协商解决索赔问题时，可以按照施工合同专用条款的规定，请有关部门进行调解。(五)诉讼在双方和解不成，又没有仲裁协议的情况下，一方的当事人可以向有管辖权的法院提起诉讼。

法律依据：《中华人民共和国建设工程工程量清单计价规范》第9.2.1项招标工程以投标截止日前28天、非招标工程以合同签订前28天为基准日，其后因法律、法规、规章和政策发生变化引起工程造价增减变化的，发承包双方应按照省级或行业建设主管部门或其授权的工程造价管理机构据此发布的规定调整合同价款。《中华人民共和国建筑法》第十五条建筑工程的发包单位与承包单位应当依法订立书面合同，明确双方的权利和义务。发包单位和承包单位应当全面履行合同约定的义务。

不按照合同约定履行义务的，依法承担违约责任。

如何做好建设工程的索赔工作

1.第一阶段：施工项目前期阶段。过去一直认为索赔只有在施工过程中才能发生，缺乏索赔的预计性和前瞻性，其实在项目前期阶段就有许多工作要做。

二是施工图纸到位后及时进行现场调查，做出合同、图纸、现场实际调查工作量以及价格的对比表，从中找出索赔的切入点，同时为优化施工组织提供基础数据。三是用心研究招标文本和合同文本，找出文件中的错误、漏项或与实际不符以及条款之间存在的矛盾。四是积极与业主、监理、设计沟通，加强与他们的联络，条件成熟时把我们计划索赔的项目进行沟通。在大秦线2亿吨配套工程中由于甲方概算人员缺乏，笔者积极与甲方沟通，派员协助甲方进行了设计概算的分劈工作，提早掌握了工程的概算情况。

通过帮助甲方统计概算数量，发现概算中有很多缺项。如防雷单元FTl—U、道岔跳线、钢轨绝缘、信号机安全连接、电化区段室外信号设备安全接地、电缆数量严重不足等等。由于对概算各编制章节、区段费用情况进行了透彻分析，摸清了底数，在开工初期就这些问题与甲方及设计单位进行了沟通，同时在认真研究施工图纸及甲方关于该工程的施工标准文件后，由我们向建设单位提交了最初的索赔计划，取得了良好的前期效果。

同时，内部及时对设计概算、人工以及材料费用进行分析。由于本工程设计期与施工期年份相差较大，而且为限额设计，造成概算费用紧张并且工期又紧。为了尽可能规避风险，一是积极主动与建设单位联系，对设计概算单价低、利润比较小的物资由甲方供货，从而减轻物资供应和资金压力。

二是优化施工组织，尽量压缩工期减少劳动力投入，严格控制物资投入使用数量，由于前期工作做得相对到位，所以在后期的经营中做到了有的放矢。

2.第二阶段：项目施工阶段。这是积累资料和索赔同时进行的阶段，也是工作量非常大的重要阶段。

原始资料是通过施工过程。进行逐步积累的，要想索赔成功，必须随时细心地收集、整理可能发生索赔的资料，并履行各种审核手续。一是加强组织领导，精心制定索赔方案。索赔的成功与否关键是索赔方案和思路正确。

现在建设单位对索赔项目、资料要求将更加严格。只有认真研究、分析项目索赔的特点，精心制定索赔方案和保证措施，加大工作力度，这是确保实现索赔目标的前提条件。二是扎实做好索赔基础资料。加强索赔资料的收集整理，建立详细的第一手资料，是索赔成功的基础。

只有认真研究施工承包合同，熟悉掌握索赔资料的要求，结合施工中的各种突发事件，才能掌握索赔时机，全面收集相关证明材料。树立“以合同为依据，不以合同为约束”的索赔观念，融洽协调与业主、设计、监理的关系。要有目标地做好每一项索赔变更，要清楚这项变更是属新增工程、代甲、地方要求增加、还是吃风险包干。如果合同规定Ⅱ、Ⅲ类变更包干使用，也要积累变更资料，若积累超过包干费，最后业主也可能考虑，不积累变更资料，就等于自己放弃。

如果有条件促成，Ⅰ类变更，（针对不同情况编制索赔文件），将会为实现索赔打下坚实的基础。三是切实做好索赔与施工管理的紧密配合。索赔事件的发生是伴随着施工进行而发生的。

在组织施工的过程中就要掌握，哪些工序和分部分项工程的变化，可能引起索赔事件的发生，哪些可以创造条件转化成可索赔事件发生。做到这一点就要求施工组织人员，在熟知施工承包合同的同时，对施工组织方案和施工管理过程做到心中有数。四是密切关注索赔政策变化，开创性地做好索赔工作。

目前，施工管理和投资管理都发生了变化。甲供料管理更趋于规范，随之产生的供需（时间和量）、运输、二次倒运、储存等等问题将逐渐显露出来，如果从计划提报时就明确使用时间和数量，并及时记录供给情况，及时做好与业主的接收确认工作，也可以成为索赔的一项重要工作去做。

3.第三阶段：项目末次验工阶段。项目末次验工阶段是业主最后处理积累问题的阶段，价值小的、好处理的索赔项目在施工中已得到处理，对于可给可不给的项目或施工单位想争取的项目，这个阶段业主会根据资金完成情况和使用情况，有些松动，此时一定要有耐心，据理力争来增加收入。

一是积极和业主联系，了解资金完成情况和使用情况，以及批复情况。二是把工程存在的问题和实际发生情况及时与业主沟通，得到他们的理解。三是如果本工程由其他单位一起完成，应积极与他们联系，以便了解他们资料情况。

四是分析自己提报的索赔资料，分出主次、轻重，以便争取最好效果。在大秦2亿吨工程中通过分析，过渡工程为实际发生，因概算编制费用不足，合同中未签订，争取足额要回；工程数量差部分占主要份额，上级部门批复份额也较大应作为重点进行谈判；价差部分，包含甲方供料部分，谈判难度要大，尽最大努力争取最好效果；提高标准部分，为业主要求，但上级部门不认可；窝工、赶工丢失及配合费业主不认可，难度也很大。由于前期工作考虑周全，与建设、设计监理单位进行了充分沟通，申报索赔4007.33万元，最后批复3110万元。实现大秦2亿吨工程扭亏为盈，由亏损2479.97万元，变为盈利630.03万元，得到较好的经济效益。

大秦2亿吨工程的索赔工作，充分体现了施工全员、全过程控制的重要性。

四.结束语索赔工作涉及到工程管理、技术、财务、法律以及公共关系等众多知识，是企业经营管理的重要部分，是挽回成本损失的重要手段，因此索赔工作也将成为项目经营管理中越来越重要的问题。只有不断学习，不断体会，不断总结经验教训，这样才能提高索赔管理水平，更好地开展索赔工作，这不仅是企业做强做优的需要，也是企业生存的需要。

建筑工程索赔

建设工程“索赔”管理分析：工程索赔VS工程保险索赔-工保网工程索赔工程索赔通常是指在工程合同履行过程中，合同当事人一方因另一方不履行或未能正确履行合同或者由于其他非自身因素而受到经济损失或权利损害，通过建设工程施工合同规定的程序向对方提出经济补偿或工期顺延要求的行为。工程保险索赔工程保险索赔是指被保险标的在发生保险合同责任范围内的损失后，具有保险金请求权人（投保人、被保险人、受益人、委托代理人等）按照与保险公司签定的工程保险合同的相关规定告知保险人出险，并提供相关依据，向保险人申请损失赔偿要求的行为。

索赔关系在市场经济活动中，合同是一切经济活动合作与约束的基础条件，是处理经济活动当事人之间的法律、合约行为以及经济合作纠纷的行为准则。工程索赔与工程保险索赔，二者分别基于不同的合同条件产生不同的索赔关系。工程索赔，是基于建筑施工合同约定，在建设单位与承包商双方之间产生的合同索赔关系。索赔对象既可以是建设单位，也可以是承包商。

工程保险索赔，则是基于工程保险合同约定，在投保人与保险人之间产生的保险合同索赔关系。投保人既可以是建设单位，也可以是承包商，但保险人只有保险公司。工程索赔下，建设单位与承包商之间产生双向的索赔关系；工程保险索赔下，建设单位或承包商作为投保人与保险公司之间产生单向的索赔关系。

风险与机遇不确定性在建设工程活动中，工程保险索赔风险主要源于各类自然灾害与意外事故对项目工程质量、施工安全、合同履约等方面造成的风险不确定性。各类工程质量、施工安全、合同履约风险客观存在，但相关风险事故却并不一定会发生，这就为风险承保主体保险公司形成“机遇”：保险公司事先收取保费，但不一定会出现保险索赔。但对于工程索赔而言，风险不仅客观存在，而且无论是否发生索赔事件，也只存在风险损失的补偿，不存在风险收益。

索赔原因与索赔内容从索赔原因上来看，工程保险索赔产生的原因包括各类自然灾害、意外事故以及相关主体未履行合同约定导致风险事故损失，其产生主要具有偶然性；工程索赔产生的原因虽然也包括自然灾害，但更多的还是由于建设单位或承包商一方未履行合同义务，对另一方造成工期延误或经济损失，更多的是人为、主观风险事件。从索赔内容上来看，工程保险索赔的主要内容是经济赔偿，而工程索赔的主要内容不仅包括经济赔偿，还包括“工期延长”。

2.实务研究：工程索赔VS工程保险索赔工程索赔与工程保险索赔，两者不仅在索赔关系、对象、原因、内容等理论方面存在较大差异，在实务应用管理中也同样有着明显区别。

索赔时效工程索赔依据《建设工程施工合同（示范文本）》规定，发包人未能按合同约定履行自己的各项义务或发生错误以及应由发包人承担责任的其他情况，造成工期延误和（或）承包人不能及时得到合同价款及承包人的其他经济损失，承包人可在索赔事件发生28天内提出工程索赔，工程师在收到承包人索赔报告和相关资料后，应于28天内给予答复，否则视为认可索赔。工程保险索赔依据我国《保险法》第二十六条第一款的规定：人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为二年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。此外，需要注意的是，在工程索赔实务管理中，不同建设阶段提出工程索赔要求会产生不同的索赔结果。通常来说，项目建设的前半期是解决各类工程索赔的有利时期，一旦拖到项目建设后期，索赔事项往往需要耗费大量的时间、精力才能解决。

差额处理在工程建设活动中，各类风险事故可能同时存在“工程索赔”与“工程保险索赔”两种风险索赔活动。工程索赔，主要是对索赔事件造成的直接费和间接费进行赔付，而工程保险索赔则是主要针对索赔事件的直接损失进行理赔。由此来看，工程索赔与工程保险索赔的费用赔偿是存在一定重合和差额的。实务中，项目造价管理对于工程索赔与工程保险索赔的差额问题，通常按“实际发生的一切合理成本费用”减去“保险理赔的费用金额”，最后的差额进入工程决算费用。

也就是说，建设单位会在保险理赔过后，依据实际损失金额与保险理赔金额的差额，对承包商的工程索赔要求进行理赔。作为工程建设活动中重要的风险保障措施，工程索赔与工程保险索赔对于建设单位、承包商有着重要意义。准确区分二者在理论与实务中不同，有利于加强工程索赔与工程保险索赔管理，提高项目工程的综合抗风险能力。

工期索赔一般有几种方法，是什么？

工期索赔的计算主要有网络图分析和比例计算法两种。网络分析法是利用进度计划的网络图，分析其关键线路。

可以看出，网络分析要求承包商切实使用网络技术进行进度控制，才能依据网络计划提出工期索赔。按照网络分析得出的工期索赔值是科学合理的，容易得到认可。比例计算法的公式为：对于已知部分工程的延期的时间：对于已知额外增加工程量的价格：比例计算法简单方便，但有时不符合实际情况，比例计算法不适用于变更施工顺序、加速施工、删减工程量等事件的索赔。⑶施工机械费索赔机械费索赔包括增加台班数量、机械闲置或工作效率降低、台班费率上涨等费用。

台班费率按照有关定额和标准手册取值。对于工作效率降低，应参考劳动生产率降低的人工索赔的计算方法。台班量的计算数据来自机械使用记录。

对于租赁的机械，取费标准按租赁合同计算。对于机械闲置费，有两种计算方法。一是按公布的行业标准租赁费率进行折减计算，二是按定额标准的计算方法，一般建议将其中的不变费用和可变费用分别扣除一定的百分比进行计算。

对于工程师指令进行计日工作的，按计日工作表中的费率计算。⑷现场管理费索赔计算现场管理费包括工地的临时设施费、通讯费、办公费、现场管理人员和服务人员的工资等。现场管理费索赔计算的方法一般为：现场管理费索赔值＝索赔的直接成本费用×现场管理费率现场管理费率的确定选用下面的方法：①合同百分比法。

即管理费比率在合同中规定。

②行业平均水平法。即采用公开认可的行业标准费率。

③原始估价法。

即采用投标报价时确定的费率。

④历史数据法。即采用以往相似工程的管理费率。⑸总部管理费索赔计算总部管理费是承包商的上级部门提取的管理费，如公司总部办公楼折旧、总部职员工资、交通差旅费、通讯、广告费等。

总部管理费与现场管理费相比，数额较为固定，一般仅在工程延期和工程范围变更时才允许索赔总部管理费。目前国际上应用得最多的总部管理费索赔的计算方法是Eichealy公式。该公式是在获得工程延期索赔后进一步获得总部管理费索赔的计算方法。对于获得工程成本索赔后，也可参照本公式的计算方法进一步获得总部管理费索赔。

①对于已获延期索赔的Eichealy公式是根据日费率分摊的办法，其计算步骤如下：a．延期的合同应分摊的管理费（A）＝（被延期合同原价/同期公司所有合同价之和）×同期公司计划总部管理费；b．单位时间（日或周）总部管理费率（B）＝（A）/计划合同工期（日或周）；c．总部管理费索赔值（C）＝（B）×工程延期索赔（日或周）。